O trading de CFD é uma das formas de participar dos mercados de capitais investindo em diferentes tipos de ativos. Aqui, examinamos em detalhes o que são os CFDs, como funciona o trading de CFD e como você pode negociá-los.

Pontos Principais

• Os CFDs (Contracts for Difference, ou contratos por diferença) são acordos derivativos que permitem aos traders especular sobre os movimentos de preço de diversos ativos, com ganhos ou perdas determinados pela diferença entre os preços de abertura e fechamento.
• O trading de CFD oferece a flexibilidade de se beneficiar tanto de mercados em alta quanto em baixa, inclui alavancagem para aumentar a exposição ao mercado, e não exige a propriedade do ativo subjacente.
• Embora os CFDs tenham vantagens como o potencial de altos retornos e acesso a uma ampla gama de mercados, eles também carregam riscos, como perdas amplificadas devido à alavancagem e a possibilidade de acumular custos significativos ao longo do tempo.

Por que Negociar CFDs

Os CFDs oferecem vantagens exclusivas, como a possibilidade de obter retornos potenciais tanto com a alta quanto com a queda dos preços, alavancar sua posição, capacidades de hedge, e acesso a uma ampla gama de mercados por meio de derivativos.

Negociar Comprado ou Vendido

Os CFDs oferecem aos traders a flexibilidade de lucrar tanto com mercados em alta quanto em baixa. Ao comprar (going long), os traders esperam um aumento no preço de um ativo. Por outro lado, vender a descoberto (shorting) permite que os traders se beneficiem de uma queda no preço do ativo.

Essa abordagem dupla permite que os investidores aproveitem oportunidades em diferentes condições de mercado, negociando tanto em mercados de alta quanto de baixa, tornando os CFDs um instrumento atraente para estratégias de trading dinâmicas.

Alavancagem

Os CFDs permitem que os traders acessem uma exposição significativa ao mercado com uma quantidade relativamente pequena de capital por meio da alavancagem. Isso significa que, mesmo com um investimento inicial limitado, os traders podem controlar uma posição muito maior, ampliando os retornos potenciais.

No entanto, é importante lembrar que, embora a alavancagem possa aumentar os lucros, ela também pode ampliar as perdas, exigindo uma gestão de risco cuidadosa.

Hedge (Proteção)

Os traders podem usar CFDs como uma ferramenta de hedge para proteger suas carteiras de investimento contra possíveis perdas. Ao abrir uma posição oposta a uma posição existente, você pode compensar as perdas de um investimento com os ganhos de outro.

Por exemplo, se você possui ações cujo valor deve cair, também pode optar por vender a descoberto um CFD sobre essas ações, potencialmente cobrindo eventuais perdas com os lucros da operação com CFD.

Derivativos

Como um derivativo, os CFDs derivam seu valor de um ativo subjacente sem a necessidade de propriedade física. Essa característica não só simplifica o processo de trading ao eliminar as complicações de lidar com os ativos reais, mas também amplia o acesso a uma ampla gama de mercados, incluindo índices, commodities e moedas.

O trading de derivativos por meio de CFDs abre um mundo de possibilidades para investidores que buscam diversificar suas carteiras em diferentes classes de ativos.

Custos e Considerações do Trading de CFD

Spread

Todos os CFDs vêm com duas cotações: o preço de venda (bid) e o preço de compra (offer). O preço bid é o preço pelo qual você pode vender a descoberto contratos de trading de CFD. Por outro lado, o preço offer é o que custa para abrir uma posição comprada em CFD.

O preço bid costuma ser um pouco menor que o preço de mercado do ativo subjacente, e o preço offer costuma ser um pouco maior.

O spread é a diferença entre esses dois preços [1].

Comissões

Na maioria dos casos, o spread cobre o custo da operação. A única exceção são os CFDs de ações, em que os preços de venda e compra correspondem ao mercado subjacente. Nesse caso, você paga comissões para negociar. As taxas de comissão variam entre corretoras, mas geralmente ficam em torno de 0,1% em média.

Isso torna a experiência de negociar CFDs de ações o mais próxima possível da negociação real de ações.

Taxas de Swap

As taxas de swap desempenham um papel crucial no trading de CFD, representando os juros de rollover aplicados às posições que permanecem abertas durante a noite. Essencialmente, elas determinam as implicações financeiras — sejam custos ou lucros — de manter uma operação com um par de moedas além do fechamento do dia de negociação.

Como Funciona o Trading de CFD?

O trading de CFD é um método de negociação de derivativos que permite que traders e investidores se beneficiem dos movimentos de preço sem a necessidade de possuir os ativos subjacentes.

Essa forma de trading é versátil e amplamente acessível, adequada para uma ampla variedade de mercados. Ela permite que os traders assumam posições com base tanto na alta quanto na queda dos preços de mercado, oferecendo a flexibilidade de comprar (posição comprada) prevendo o crescimento do mercado, ou vender (venda a descoberto) prevendo quedas no mercado.

Confira alguns tipos comuns de CFDs disponíveis para negociação:

• CFDs de Commodities: Permitem especular sobre os movimentos de preço de diversas commodities, como ouro, prata, café, petróleo e gás natural.
• CFDs de Forex: Permitem se engajar nos dinâmicos mercados de câmbio sem a necessidade de deter as moedas físicas.
• CFDs de Ações: Negocie os movimentos de preço de ações reais nos mercados globais.
• CFDs de Índices: Negocie os movimentos gerais dos índices de mercado de ações sem propriedade direta de nenhum índice.
• CFDs de Futuros: Oferecem acesso aos movimentos de preço de contratos futuros sem exigir a propriedade dos contratos futuros reais ou dos ativos subjacentes a esses contratos.

Começando com CFDs

Para negociar CFDs, você pode seguir estas etapas:

1. Abra uma Conta de Trading com uma Corretora de Sua Escolha

Primeiro, abra uma conta de trading com uma corretora de sua escolha. Você pode seguir o procedimento indicado no site da corretora e estará pronto para operar em poucos minutos.

A maioria das corretoras solicita seus documentos de identificação e comprovante de endereço para verificar sua conta. Depois de verificada, você pode acessar todos os recursos completos da sua conta de trading.

2. Deposite Fundos em Sua Conta de Trading

Existem várias formas de depositar fundos em sua conta, dependendo das opções de depósito oferecidas pela sua corretora. Você pode até depositar em moedas diferentes da sua moeda local, se preferir. Por exemplo, uma forma é conectar seu cartão de crédito/débito diretamente à sua conta de trading para depositar fundos.

Se ainda tiver dúvidas, você pode abrir uma conta demo em um ambiente sem risco que permite negociar sem perdas.

3. Crie um Plano de Trading

Uma estratégia é a base de atividades de trading bem-sucedidas. Um plano de trading ajuda você a determinar:

• Sua janela de trading
• Seu apetite ao risco
• Capital para abrir posições alavancadas
• Mercados para negociar

Um plano de trading ajuda você a tomar decisões calculadas que o protegem de zerar sua conta. Com um plano, você toma melhores decisões sobre os retornos desejados, a perda aceitável e as estratégias de mitigação de risco que protegem seu capital.

4. Baixe uma Plataforma de Trading de CFD

Depois que sua conta de trading estiver com fundos depositados, o próximo passo é baixar a plataforma de trading de CFD da sua corretora.

Essas plataformas são as principais ferramentas por meio das quais você executará suas operações, analisará dados de mercado e gerenciará sua carteira de investimentos. A maioria das corretoras oferece plataformas compatíveis com vários dispositivos, incluindo computadores desktop, smartphones e tablets, garantindo que você possa negociar a qualquer hora, em qualquer lugar. A plataforma também oferecerá recursos educacionais e ferramentas analíticas para ajudar a refinar suas estratégias de trading e tomar decisões informadas.

Entre as plataformas comumente usadas estão o MetaTrader 4 (MT4) e o MetaTrader 5 (MT5). Você também pode negociar facilmente no celular com o aplicativo Vantage.

5. Abra e Monitore Sua Primeira Posição

Depois de escolher seus mercados, decida se deseja comprar ou vender. Os CFDs oferecem a oportunidade de acessar ambas as opções.

Existem várias formas de monitorar sua posição. Sua corretora pode:

• Enviar mensagens SMS
• Enviar alertas por e-mail
• Enviar notificações push

Você também pode monitorar suas posições diretamente pela sua plataforma de trading.

6. Feche Sua Primeira Posição

Quando sua posição se mover a seu favor, você pode usar o botão “fechar” para sair da operação. Você também pode usar esse botão para sair de operações perdedoras e assumir uma perda aceitável. Fechar uma posição comprada vende seu CFD, e fechar uma posição vendida compra um CFD.

Sua corretora deduzirá suas taxas do seu retorno sobre o investimento ou do seu capital, caso você tenha uma perda.

Comece a Negociar com a Vantage

Os CFDs se tornaram a escolha preferida de muitos traders, especialmente para o trader de CFD moderno que busca proteger a posição de sua carteira ou precisa de acesso a capital limitado. Negociar CFDs permite que você se beneficie do trading alavancado em mercados voláteis, taxas mínimas e uma ampla gama de classes de ativos, incluindo pares de moedas.

Para navegar pelas flutuações dos preços de compra e venda, você pode comprar ou vender de acordo com sua estratégia, e praticar o trading de CFD em milhares de mercados. No entanto, esteja atento ao risco de mercado e às possíveis armadilhas da alavancagem. Se usada de forma inadequada, a alavancagem pode levar a perdas que excedem seu capital inicial. Portanto, é essencial ter um entendimento completo do mercado e desenvolver uma estratégia de trading sólida para mitigar riscos e maximizar retornos.

Perguntas Frequentes (FAQs)

Referência