La gestión de riesgos es un principio fundamental que todo trader debe tomarse en serio, especialmente en el entorno financiero actual. Mientras los mercados de todo el mundo reaccionan a la oleada de aranceles comerciales de Trump, el aumento de la volatilidad hace que mitigar el riesgo sea cada vez más difícil para los traders.

Aunque el panorama sigue siendo totalmente incierto, los traders aún pueden ejercer cierto control sobre la incertidumbre actual de los mercados si aplican correctamente las herramientas de gestión de riesgos.

En este artículo, compartiremos 10 técnicas de gestión de riesgos y explicaremos cómo los traders pueden utilizarlas a su favor.

Puntos Clave

• Explora 10 técnicas eficaces de gestión de riesgos que pueden ayudarte a navegar por los mercados volátiles actuales.
• Descubre cómo herramientas como las órdenes stop-loss, la diversificación y el tamaño de la posición pueden reducir los riesgos del trading.
• Comprende cómo proteger tu capital y desarrollar resiliencia ante distintas condiciones del mercado.

1. Utiliza Órdenes Stop-Loss Para Limitar el Riesgo

Las órdenes stop-loss son instrucciones automatizadas de trading que indican al bróker que venda —o compre— un valor o activo cuando su precio alcanza un nivel determinado. Esto ayuda a evitar que la posición acumule más pérdidas.

Una vez activada la orden, el bróker ejecutará la operación al mejor precio de mercado disponible. Existen dos tipos de órdenes stop-loss:

• Las órdenes sell-stop se utilizan para proteger una posición larga mediante la venta del activo cuando el precio cae por debajo del precio de activación.
• Las órdenes buy-stop se utilizan para proteger una posición corta al indicar al bróker que compre el activo cuando se alcanza o supera el precio de activación.

Las órdenes stop-loss son una herramienta ampliamente utilizada para ayudar a los traders a gestionar el riesgo y limitar las posibles pérdidas, pero debes tener en cuenta que no siempre son infalibles.

Por ejemplo, durante periodos de volatilidad extrema, el precio de un activo puede sobrepasar el nivel de activación mucho antes de que la orden stop-loss pueda ejecutarse. Además, una fluctuación temporal puede activar la orden aunque la tendencia general sea positiva. Por eso, establecer órdenes stop-loss demasiado ajustadas puede hacer que una operación se cierre antes de tiempo.

2. Protege tu Cuenta con la Protección de Saldo Negativo

La Protección de Saldo Negativo es una función que ofrecen muchos brókers regulados, incluido Vantage. En términos sencillos, garantiza que las pérdidas de un trader no puedan superar la cantidad que ha depositado.

Si una operación provoca que la cuenta de un trader alcance un saldo negativo, el bróker cierra automáticamente la operación y absorbe las pérdidas, dejando el saldo del trader en $0.

Por ejemplo, si abres una posición apalancada con un depósito de $100, pero la posición genera una pérdida de $120, tu saldo quedaría en -$20. Esto significa que tendrías que depositar $20 adicionales para volver a utilizar la cuenta.

De esta manera, los traders pueden evitar contraer una deuda con el bróker debido a pérdidas de trading.

Sin embargo, con la Protección de Saldo Negativo de Vantage, tu saldo se restablece a $0 y cualquier crédito disponible en la cuenta se deduce para compensar la diferencia. Esto ayuda a garantizar que las pérdidas se limiten a los fondos depositados, lo cual puede contribuir a la gestión de riesgos, aunque no elimina los riesgos de operar en mercados volátiles.

Obtén más información sobre cómo funciona la Protección de Saldo Negativo y cómo puede ayudarte a gestionar el riesgo de manera más eficaz.

3. Elige los Tipos de Operación Adecuados

Al gestionar el riesgo, los traders deben elegir cuidadosamente el tipo de operación adecuado. Una elección incorrecta puede agravar la situación y aumentar las posibles pérdidas.

Un ejemplo es la diferencia entre las órdenes buy-stop y sell-stop. Si tomas una posición larga, debes utilizar una orden sell-stop para protegerte frente a las pérdidas. Pero si eliges accidentalmente una orden buy-stop, estarás realizando una operación completamente distinta que no producirá los resultados esperados.

Mantener un enfoque tranquilo y disciplinado al operar puede ayudarte considerablemente a evitar este tipo de errores.

4. Gestiona las Caídas Operando en Corto en los Mercados

Muchos inversionistas tienden a entrar en pánico cuando los mercados caen. Es comprensible que resulte frustrante ver cómo una posición pierde valor día tras día.

Sin embargo, vender tus posiciones durante una caída del mercado podría obligarte a aceptar precios desfavorables y, peor aún, dejarte fuera de posibles ganancias futuras cuando el mercado finalmente se recupere.

Algunos traders pueden considerar la venta en corto como una forma de cobertura frente al riesgo bajista. Esto significa abrir una posición corta para “tomar prestadas” acciones de tu bróker. Cuando el precio cae aún más, puedes vender las acciones y cerrar la posición, devolverlas al bróker y obtener una posible ganancia por la diferencia. Sin embargo, las pérdidas también pueden aumentar de forma considerable si el precio sube.

En realidad, es más sencillo de lo que parece. Solo debes recordar que, en una venta en corto, la posición gana valor a medida que el precio cae, lo que puede convertirla en una estrategia útil durante las caídas del mercado.

Sin embargo, debes actuar con cautela, ya que también ocurre lo contrario: si los precios suben mientras mantienes una posición corta, tus pérdidas aumentarán.

5. Reduce la Exposición Mediante la Diversificación

La diversificación es otro principio que se repite con frecuencia al hablar de exposición al riesgo, y por una buena razón. Es una estrategia ampliamente utilizada para reducir el riesgo del trading al distribuir las posiciones entre distintos activos y mercados.

Esto reduce tu exposición a una sola posición y limita el impacto de los movimientos bruscos de precio en esa posición.

Como los distintos activos pueden reaccionar de manera diferente a los cambios del mercado, sus precios pueden fluctuar en distinta medida o incluso moverse en direcciones opuestas. Una cartera bien diversificada ayuda a compensar estos movimientos de precio y mejora su capacidad para resistir una fuerte volatilidad.

6. Opera con Activos Refugio en Mercados Inciertos

En general, se considera que los activos refugio tienen una capacidad demostrada para resistir la volatilidad del mercado, ya que pueden mantener o incluso aumentar su valor durante las caídas.

Esto se debe a que los activos refugio:

• No están relacionados con el mercado en general o mantienen una correlación negativa con este.
• Son resistentes a la inflación o a la devaluación debido a su oferta limitada.
• Pueden mantener una demanda constante en distintas condiciones del mercado.
• Suelen tener permanencia y no pueden sustituirse ni destruirse fácilmente.

Entre los ejemplos populares de activos refugio se encuentran el oro, las acciones defensivas, los bonos con calificación AAA y determinadas divisas.

Para afrontar la incertidumbre actual de los mercados y proteger sus posiciones frente al riesgo, los traders y los inversionistas pueden considerar trasladar parte de su exposición hacia activos refugio.

7. Aplica el Promedio de Coste en Dólares (DCA) Para Controlar la Volatilidad

Las caídas del mercado pueden resultar preocupantes, pero también implican que algunos activos están disponibles a precios más bajos. Esto puede ofrecer oportunidades atractivas para que los inversionistas experimentados aumenten sus posiciones en las acciones y los activos que prefieren.

Sin embargo, es imposible predecir cuándo el mercado tocará fondo —es decir, cuándo dejará de caer y comenzará una nueva tendencia alcista—, lo que dificulta saber exactamente cuándo entrar. Al fin y al cabo, no querrás comprometer tus fondos para que el mercado siga cayendo.

Una posible solución es el promedio de coste en dólares (DCA), una técnica de gestión de riesgos mediante la cual un trader realiza compras de una cantidad fija a intervalos regulares. Esto ayuda a promediar el precio de entrada a lo largo del tiempo y permite reducir el impacto de la volatilidad del mercado a corto plazo, por lo que suele ser más adecuado para inversiones de largo plazo.

8. Compensa las Pérdidas con Cupones de Pérdidas de Trading

Algunos brókers ofrecen cupones de pérdidas de trading que pueden utilizarse para compensar las pérdidas generadas al operar. Estos cupones tienen un valor fijo determinado por el bróker y se aplican a operaciones cerradas, lo que proporciona a los traders una herramienta inmediata para gestionar el riesgo y reducir las pérdidas.

Los cupones de pérdidas de trading pueden ayudar a reducir las pérdidas netas de las operaciones cerradas. Sin embargo, es importante no debilitar esta protección asumiendo operaciones innecesariamente arriesgadas.

Cuando están disponibles, estos cupones se obtienen al cumplir determinados criterios o hitos de trading. Consulta con tu bróker si ofrece cupones de pérdidas o beneficios similares y si están disponibles en tu región, ya que pueden no estar permitidos en todas las jurisdicciones.

9. Optimiza el Riesgo con un Tamaño de Posición Inteligente

Elegir el tamaño adecuado de la posición es una de las técnicas de gestión de riesgos más importantes que todo trader debe dominar.

El tamaño de la posición se refiere a la cantidad de capital que se arriesga en una operación. Si tu posición es demasiado grande, expones la cuenta a pérdidas significativas. Si es demasiado pequeña, podrías no aprovechar plenamente una oportunidad rentable.

Esto cobra aún más importancia al operar con apalancamiento, como ocurre con los CFD. Como tanto las ganancias como las pérdidas se amplifican, es fundamental ajustar correctamente el tamaño de las posiciones para gestionar el riesgo de manera eficaz.

Al establecer el tamaño de tu posición, puedes elegir entre dos opciones:

• Cantidad fija en dólares: implica arriesgar la misma cantidad en cada operación, por ejemplo, $50 o $100. Esta cantidad deberá ajustarse periódicamente a medida que cambie el saldo de tu cuenta.
• Basado en un porcentaje: es un enfoque más flexible que permite que el tamaño de cada posición se adapte al saldo de la cuenta. Los traders suelen establecer el tamaño de la posición entre el 1% y el 5% del saldo por operación.

10. Ten en Cuenta el Deslizamiento en Mercados Volátiles

El deslizamiento es la diferencia entre el precio esperado de una operación y el precio al que realmente se ejecuta. Puede ocurrir con frecuencia durante periodos de alta volatilidad o cuando los mercados presentan problemas de liquidez.

En particular, los retrasos en la ejecución de las órdenes también pueden provocar deslizamiento. Por eso, los traders deben elegir un bróker que ofrezca un acceso rápido y confiable a los mercados en tiempo real, como Vantage.

El deslizamiento puede presentarse de dos formas:

• Deslizamiento negativo: la operación se ejecuta a un precio peor de lo esperado, lo que coloca al trader en desventaja.
• Deslizamiento positivo: la operación se ejecuta a un precio mejor de lo esperado, lo que beneficia al trader.

No siempre es posible evitar por completo el deslizamiento, pero los traders pueden reducir su impacto mediante las siguientes medidas:

• Utilizar correctamente las órdenes limitadas.
• Evitar los mercados con baja liquidez.
• Evitar operar durante los periodos de máxima volatilidad.

Pon en Práctica Estas Técnicas de Gestión de Riesgos

Los titulares recientes, incluidas las nuevas tensiones comerciales, han contribuido a elevar la volatilidad y han aumentado el riesgo de una caída generalizada de los mercados.

En condiciones tan inciertas, es probable que los traders se enfrenten a una mayor turbulencia en los mercados, lo que hace que la gestión de riesgos sea más importante que nunca. Aplicar estrategias de gestión de riesgos puede ayudar a reducir el posible impacto de la volatilidad del mercado.

Ahora más que nunca, elegir un bróker confiable es esencial. Vantage ofrece un conjunto de herramientas avanzadas de gestión de riesgos y una conectividad rápida y confiable con los mercados en tiempo real para respaldar tu experiencia de trading en distintas condiciones del mercado. Explora las funciones de una cuenta real para comprender mejor las herramientas disponibles para gestionar tus actividades de trading.

ADVERTENCIA DE RIESGO: Los CFD son instrumentos financieros complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Debes asegurarte de comprender plenamente los riesgos involucrados y considerar cuidadosamente si puedes permitirte asumir el alto riesgo de perder tu dinero antes de operar.

Descargo de responsabilidad: La información se proporciona únicamente con fines educativos y no tiene en cuenta tus objetivos personales, circunstancias financieras ni necesidades. No constituye asesoramiento de inversión. Te recomendamos buscar asesoramiento independiente si fuera necesario. La información no se ha preparado de conformidad con los requisitos legales destinados a promover la independencia de la investigación de inversiones. No se ofrece ninguna declaración ni garantía respecto de la exactitud o integridad de la información incluida. Este material puede contener cifras históricas o de rendimiento pasado y no debe utilizarse como indicador del rendimiento futuro. Asimismo, no pueden garantizarse las estimaciones, las declaraciones prospectivas ni las previsiones. La información de este sitio y los productos y servicios ofrecidos no están destinados a su distribución a ninguna persona en ningún país o jurisdicción donde dicha distribución o uso sean contrarios a la legislación o normativa local.